چگونه از دارایی های بیت کوین خود سود کسب کنیم؟

اگرچه شبکه بیت کوین از استیکینگ ارز اصلی خود پشتیبانی نمی کند، اما دارندگان آن می توانند از طریق پلتفرم های وام دهی متمرکز، رپد بیت کوین (WBTC) در شبکه اتریوم و پروتکل های لایه دو مانند بابیلون (Babylon) و استکس (Stacks)، سود کسب کنند.
اتریوم چیست؟ آموزش کامل اتریوم

WBTC به دارندگان BTC این امکان را می دهد تا در وام دهی، استخرهای نقدینگی و روش های تولید بازده در پلتفرم های دیفای مبتنی بر اتریوم (مانند آوه و کرو فایننس) شرکت کنند، اما این ریسک های پل بین شبکه ای و  قرارداد هوشمند را به همراه دارد.
پروتکل آوه چیست و چگونه کار می کند؟

پروتکل هایی مانند بابیلون و استکس از مکانیسم هایی مانند اسکریپت دارای قفل زمانی یا استیکینگ برای ارائه پاداش بدون برداشت بیت کوین از بلاک چین آن، استفاده می کنند.

ریسک های مربوط به قراردادهای هوشمند، نگهداری و قوانین همچنان پابرجا هستند. همچنین، جامعه بیت کوین در مورد این که آیا قابلیت های تولید بازده این ارز با اصول غیرمتمرکز و عدم اتکای آن به نهادهای متمرکز مطابقت دارند یا خیر، اختلاف نظر دارند.

برخلاف بلاک چین های اثبات سهام (PoS)، مانند اتریوم و کاردانو، بیت کوین برای امنیت شبکه خود به الگوریتم اجماع اثبات کار(PoW) متکی است. اما با ظهور امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) و معرفی شبکه های لایه دو، دارندگان بیت کوین اکنون می توانند از طریق روش های مختلف تولید بازده، درآمد غیرفعال کسب کنند. این روش ها شامل وام دهی در پلتفرم های متمرکز، رپد بیت کوین در شبکه اتریوم و شبکه های لایه دو مانند بابیلون و استکس می شوند.
رپد توکن چیست و چگونه کار می کند؟

این مطلب به بررسی چگونگی کسب سود از بیت کوین، ریسک های مربوطه و پیشرفت های فناوری فراهم کننده این فرصت ها، می پردازد.

تفاوت استخراج با استیکینگ

استخراج و استیکینگ ارز رمزنگاری دو مکانیسم اجماع مجزا هستند که برای ایمن سازی شبکه های بلاک چین و تایید تراکنش ها استفاده می شوند.
استخراج بیت کوین چیست؟

استیکینگ در بلاک چین های اثبات سهام، مانند اتریوم و سولانا، حائز اهمیت است. هولدرها ارزهای رمزنگاری خود را در شبکه قفل می کنند تا اعتبارسنج شوند. اعتبارسنج ها به صورت تصادفی برای ایجاد بلاک های جدید و تایید تراکنش ها انتخاب می شوند و پاداش دریافت می کنند. هرچه اعتبارسنج ارزهای بیشتری استیکینگ کند، شانس انتخاب آن بیشتر می شود.
سولانا چیست؟ آنچه باید درباره این شبکه و توکن SOL بدانید

استخراج که در بلاک چین اثبات کار، مانند بیت کوین و لایت کوین، استفاده می شود، شامل ماینرهایی است که مسائل پیچیده ریاضی را با کامپیوترهای قدرتمند حل می کنند. اولین کسی که مسئله ریاضی را حل کند، بلاک جدید را اضافه می کند و پاداش دریافت می کند. استخراج به انرژی زیاد و سخت افزار قوی نیاز دارد.

طراحی اثبات کار بیت کوین به این معنی است که از استیکینگ پشتیبانی نمی کند. این شبکه کاملا به ماینرها متکی است تا غیرمتمرکز بودن و امنیت را تضمین کند. هیچ اعتبارسنج یا پاداش استیکینگ در این شبکه وجود ندارد. روش های تولید بازده در بیت کوین، مانند وام دهی یا شبکه های لایه دو، معادل استیکینگ در اثبات سهام نیستند.
تفاوت بلاک چین لایه یک و لایه دو چیست؟

روش های کسب سود از دارایی های بیت کوین

اگرچه به دلیل مکانیسم اثبات کار شبکه بیت کوین نمی توانید ارز این شبکه را استیکینگ کنید، روش های جایگزینی وجود دارند که به شما کمک می کنند از دارایی های بیت کوین خود سود کسب کنید و درآمد غیرفعال داشته باشید. این روش ها اغلب شامل استفاده از پلتفرم های شخص ثالث یا برقراری اتصال بین بیت کوین و سایر شبکه ها می شود.

پلتفرم های وام دهی متمرکز

پلتفرم های وام دهی متمرکز مانند نکسو (Nexo)، بایننس اِرن (Binance Earn) و لِدن (Ledn) شما را قادر می سازند تا با سپرده گذاری بیت کوین، درآمد کسب کنید. این پلتفرم ها به نهادهای سرمایه گذاری وام می دهند. دارندگان بیت کوین در ازای سپرده گذاری دارایی های ارز رمزنگاری خود، سود دریافت می کنند که ممکن است روزانه یا ماهانه پرداخت شود. البته، این روش  مستلزم ریسک نگهداری است، چون کاربران باید به پلتفرم های وام دهی و توانایی آن در برگرداندن دارایی ها و امنیت آن اعتماد کنند. ورشکستگی شرکت هایی مانند سلسیوس و بلاک‌فی این ریسک را برجسته کرده است.

رپد بیت کوین (WBTC) در شبکه اتریوم

WBTC یک توکن ERC-20 است. برای به دست آوردن رپد بیت کوین، می توانید با پیدا کردن یک پلتفرم صدور wBTC، مانند دیورسیفای (DeversiFi)، کایبر یا رِن، بیت کوین اصلی خود را رپد کنید. پلتفرم ارز ارسالی شما را به متصدی می فرستد تا رپد بیت کوین جدید را با نسبت 1 به 1 ایجاد کند و بیت کوین واریز شده شما را ذخیره کند. هنگامی که می خواهید wBTC را برای بیت کوین بازخرید کنید، پلتفرم یک پیام سوزاندن به متصدی ارسال می کند، سپس wBTC  سوزانده می شود و بیت کوین اصلی به شما بازگردانده می شود.
استاندارد ERC-20 چیست؟ توکن های ERC20 چگونه ایجاد می شوند؟

این توکن به دارندگان بیت کوین این امکان را می دهد تا در پروتکل های دیفای مبتنی بر اتریوم، مانند وام دهی در پروتکل آوه، ارائه نقدینگی در پلتفرم کرو فایننس یا ییلد فارمینگ، مشارکت کنند. تبدیل بیت کوین به رپد بیت کوین کسب سود از دیفای را امکان پذیر می کند، اما ریسک آسیب پذیری پل و باگ قرارداد هوشمند را به همراه دارد.

شبکه های لایه دو بیت کوین

شبکه های لایه دو نوظهور مانند بابیلون و استکس نیز شما را قادر می سازند تا از فرصت کسب سود از دارایی های بیت کوین خود استفاده کنید. بابیلون بیت کوین را در اسکریپت های دارای قفل زمانی قفل می کند تا شبکه اثبات سهام خود را ایمن کند. در حالی که استکس از مدل اثبات انتقال (PoX) استفاده می کند که در آن دارندگان توکن STX، توکن های خود را قفل می کنند تا بیت کوین پاداش بگیرند. این پلتفرم ها کاربرد بیت کوین را بدون خروج کامل آن از شبکه گسترش می دهند.

نحوه کسب سود از دارایی های بیت کوین در پلتفرم های متمرکز

کسب سود از دارایی های بیت کوین در پلتفرم های متمرکز آسان است. کارهایی که باید انجام دهید به این شرح هستند: انتخاب یک پلتفرم معتبر، ایجاد حساب تایید شده، انتقال بیت کوین به حساب خود، انتخاب گزینه وام با زمان ثابت یا متغیر، تایید شرایط و رصد کردن درآمد. وجوه معمولا پس از پایان زمان تعیین شده قابل برداشت هستند.

نحوه کسب سود از بایننس اِرن (Binance Earn)

برای مثال، بایننس اِرن گزینه های سود متعددی ارائه می دهد:

Simple Earn: این گزینه برای مبتدیان مناسب است و سود ثابتی را از طریق قفل کردن دارایی ها و شرکت در فرایندهای استیکینگ ارائه می کند. 

Dual Investment: این گزینه ریسک بالاتر با سود مبتنی بر قیمت تسویه دو دارایی دارد که کاربران را در معرض نوسانات بازار قرار می دهد.

On-chain Yield: وجوه را از طریق پل به پروتکل های دیفای مانند آوه متصل می کند. این گزینه سود متغیر دارد که بایننس آن را مدیریت می کند.

سود و مدت زمان بسته به گزینه انتخابی و شرایط بازار متفاوت است. Simple Earn سود پایین تر و قابل پیش بینی با قابلیت برداشت بعد از دوره قفل ارائه می دهد. در حالی که Dual Investment و On-chain Yield  ممکن است سود بیشتر، اما ریسک بالاتری را با توجه به دوره قفل توکن ها ارائه کنند.

در Simple Earn، بیت کوین قفل شده (با مدت ثابت) یا قابل برداشت (با مدت زمان قابل تغییر) است و سود آن روزانه یا در پایان دوره قفل توکن ها پرداخت می شود.

Dual Investment امکان خرید یا فروش ارز رمزنگاری را با قیمت و تاریخ دلخواه در آینده فراهم می کند و در عین حال بدون توجه به جهت حرکت قیمت در بازار، به سرمایه گذار پاداش می دهد. سود در قالب ارز رمزنگاری سپرده گذاری شده یا با یک ارز دیگر پرداخت می شود.

On-chain Yield وجوه را به پروتکل های دیفای منتقل می کند و بایننس هزینه های گس و قراردادهای هوشمند را مدیریت می کند. برداشت ها به دلیل مشکلات شبکه یا نقدینگی، ممکن است با تاخیر مواجه شوند.

پاداش ها به پلتفرم انتخابی، مقدار بیت کوین واریزی و مدت زمان قفل آن بستگی دارد.

نحوه کسب سود با WBTC در شبکه اتریوم

WBTC به دارندگان بیت کوین اجازه می دهد تا از پلتفرم های دیفای اتریوم، مانند آوه یا کرو سود کسب کنند. آنها می توانند WBTC را به استخرهای نقدینگی این پروتکل ها واریز کنند و در ازای آن سود یا کارمزد دریافت کنند.

مراحل کسب سود از WBTC با استفاده از پلتفرم کرو فایننس

تبدیل بیت کوین به WBTC: برای تبدیل BTC به WBTC از یک صرافی متمرکز( مثلا بایننس) یا پل غیرمتمرکز (مثلا رن بریج (RenBridge)) استفاده کنید. شرکت BitGo بزرگ ترین متولی رپدبیت کوین است.

انتقال WBTC به کیف پول: WBTC  را به یک کیف پول وب 3.0 (مانند متامسک) منتقل کنید. مطمئن شوید که به اندازه کافی اتریوم برای پرداخت هزینه های گس در کیف پول دارید.
نصب، راه‌اندازی و نحوه استفاده از کیف‌پول متامسک

اتصال کیف پول به یک پروتکل دیفای: به وب سایت Curve.fi رجوع کنید و WBTC را از طریق رابط پلتفرم به یک استخر نقدینگی واریز کنید.

نحوه کسب سود در شبکه های لایه دو بیت کوین

شبکه های لایه دو مانند بابیلون و استکس با بهره گیری از امنیت بیت کوین، امکان کسب سود را برای معامله گران فراهم می کنند. برای مثال، بابیلون بیت کوین را به عنوان وثیقه برای ایمن سازی شبکه PoS خود قفل می کند و به بلاک چین های مستقل مبتنی بر کازموس متصل می شود. شبکه اصلی جنسیس (Genesis) بابیلون در 10 آوریل 2025 با بیش از 57000 بیت کوین استیکینگ شده به ارزش تقریبی 4.6 میلیارد دلار، راه اندازی شد.

مراحل دریافت سود با بابیلون 

یک کیف پول ایجاد کنید. از کیف پول هایی مانند اوکی‌ایکس یا فانتوم استفاده کنید که از آدرس های Native SegWit (bc1q) و تپ‌روت (bc1p) پشتیبانی می کند.
بررسی کیف پول فانتوم ؛ ویژگی ها، مزایا و معایب
چطور می توان از مزیت تراکنش های سگویت بیت کوین استفاده کرد

دسترسی به اپلیکیشن استیکینگ بابیلون: از اپلیکیشن “Babylon Stake” که بعد از راه اندازی جنسیس فعال شده، استفاده کنید.

اتصال کیف پول: کیف پول بیت کوین خود را متصل کرده و درخواست های امضای دیجیتال را برای تعامل با پلتفرم تایید کنید.

انتخاب اعتبارسنج مورد نظر: از بین بیش از 250 اعتبارسنج (مانند گلکسی (Galaxy) و فیگ‌منت (Figment) که شبکه بابیلون را ایمن می کنند، یکی را انتخاب کنید.

تعیین کارمزد تراکنش: کارمزد پیش فرض یا کارمزد سفارشی را انتخاب کرده و مقدار بیت کوین برای قفل کردن را وارد کنید. (کارمز بالاتر، تایید سریع تر تراکنش را تضمین می کند).

تایید و نظارت: بیت کوین را از طریق اپلیکیشن قفل کنید و وضعیت را در ترمینال استیکینگ بابیلون (Babylon Staking Terminal) پیگیری کنید. پاداش شامل توکن های BABY است که به صورت مساوی (50 -50) بین سپرده گذاران بیت کوین و هولدرهای توکن BABY تقسیم می شود.

مکانیسم های نوآورانه در پروتکل های لایه دو بیت کوین

پروتکل های لایه دو مقیاس پذیری و کارآمدی بیت کوین را افزایش می دهند. بابیلون و استکس مکانیسم های منحصر به فردی را برای کسب سود و در عین حال افزایش امنیت این ارز بزرگ معرفی می کنند.

اسکریپت های قفل زمانی در بابیلون

بابیلون بیت کوین را در اسکریپت های خود حضانتی دارای قفل زمانی در بلاک چین این ارز قفل می کند و از آن در قالب وثیقه برای ایمن سازی شبکه اثبات سهام خود (که در 10 آوریل 2025 راه اندازی کرده) استفاده می کند. این مدل غیرحضانتی از بلاک چین های اختصاصی در شبکه کازموس بدون نیاز به پل یا رپد کردن توکن پشتیبانی می کند. سپرده  گذاران بیت کوین، نودهای اعتبارسنج را نماینده خود می کنند و توکن های BABY را پاداش می گیرند. در حالی که سپرده گذاران BABY از تولید بلاک پشتیبانی می کنند. این سیستم بدون نیاز به اعتماد، امکان رای دادن نیابتی و استیکینگ مجدد را در شبکه های اثبات سهام فراهم می کند.

استیکینگ در پروتکل استکس

مکانیسم کسب سود در شبکه استکس “استکینگ (Stacking)” نام دارد که از اثبات انتقال (PoX) استفاده می کند. هولدرهای توکن STX دارایی های خود را به مدت دو هفته در شبکه استکس قفل می کنند تا به اجماع شبکه کمک کنند و در ازای آن بیت کوین پاداش بگیرند. ماینرهای شبکه استکس این پاداش را پرداخت می کنند. این فرایند غیرمتمرکز که از طریق پلتفرم هایی مانند اوکی‌کوین (Okcoin) و ایکس‌ورس (Xverse) در دسترس است، بدون قفل کردن خود بیت کوین، یک پیوند با شبکه آن ایجاد می کند.

صندوق بازده بیت کوین کوین بیس (CBYF)

صرافی کوین بیس “صندوق بازده بیت کوین کوین بیس (CBYF)” خود را در اول ماه مه 2025 راه اندازی کرد. این صندوق به نهادهای سرمایه گذاری اجازه می دهد تا بدون انتقال دارایی های خود، از سرمایه گذاری های بیت کوین خود سود کسب کنند.

این صندوق از استراتژی آربیتراژ “cash-and-carry” استفاده می کند که از اختلاف قیمت بین بازارهای اسپات و آتی بهره می برد، در حالی که از روش های دارای ریسک بالا مانند وام های اهرمی یا فروش قرارداد اختیار خرید دوری می کند.

صندوق CBYF با سود خالص سالانه 4 تا 8 درصد بر حسب بیت کوین، جایگزین امن تری برای کسب سود از این ارز بزرگ ارائه می دهد. شبکه بیت کوین بر خلاف سایر شبکه های ارز رمزنگاری، فاقد گزینه استیکینگ است.

ریسک های مرتبط با کسب سود از بیت کوین

کسب سود از بیت کوین به دلیل اتکا به خدمات شخص ثالث یا پروتکل های لایه دو، ریسک های متفاوتی نسبت به استیکینگ در شبکه های اثبات سهام دارد.

ریسک نگهداری: پلتفرم های متمرکز (مانند بایننس، نکسو و متولی WBTC (بیتگُو) بیت کوین کاربر را نگهداری می کنند. در صورت مواجهه این پلتفرم ها  با ورشکستگی، هک یا تعطیلی اجباری از سوی نهادهای نظارتی، کاربر ممکن است دارایی های بیت کوین خود را از دست بدهد.

ریسک قرارداد هوشمند: پل های WBTC و پلتفرم های دیفای (مانند آوه) در برابر باگ ها یا هک ها، آسیب پذیر هستند.

ریسک نقدینگی: دارایی های بیت کوین قفل شده در برنامه های دارای مدت زمان مشخص یا استخرهای دارای نقدینگی پایین ممکن است در طول تغییرات بازار غیرقابل دسترس باشند.

تکامل شبکه: پروتکل های جدیدتر مانند بابیلون ممکن است با چالش های فنی یا پذیرش مواجه شوند.

ریسک بازار: نوسانات قیمت می تواند سود را در طول بازارهای نزولی کاهش دهد.

ریسک نظارتی: نهادهای نظارتی روند احراز هویت مشتری (KYC) پلتفرم های متمرکز و پیروی آنها از قوانین مبارزه با پولشویی (AML) را به طور دقیق بررسی می کنند. سود حاصل از دارایی های بیت کوین بسته به کشور محل سکونت کاربر ممکن است مشمول مالیات بر درآمد یا  مالیات عایدی سرمایه شود.آ

با وجود تحول در روش های کسب سود از دارایی های بیت کوین، طرفداران پر و پا قرص آن معتقدند که کسب سود نقش این ارز به عنوان یک دارایی ارزشمند را تضعیف می کند و همچنین بحث هایی را در مورد ایجاد تعادل بین کاربرد و امنیت ایجاد می کند.