در دنیای بازارهای مالی که به سرعت در حال تغییر است، معامله گران اغلب با این سوال مهم مواجه می شوند که آیا در بازار فارکس (ارزهای خارجی) معامله کنند یا بازار ارز رمزنگاری؟ در هر دو بازار امکان سودآوری وجود دارد، اما ریسک ها، روش های معاملاتی و سوددهی آنها با هم تفاوت دارد.
در حالی که از ایجاد بازار فارکس چندین دهه می گذرد، بازار ارز رمزنگاری یک گزینه پررسیک اما با سود بالا بوده که حدود یک دهه قبل شروع به کار کرده است. این دو بازار را می توان بسته به میزان تحمل ریسک، درک بازار و ابزارهای در دسترس، مقایسه کرد.
در این مطلب، بازار فارکس و ارز رمزنگاری را از نظر سودآوری، ریسک ها، روش های معاملاتی و غیره، با هم مقایسه خواهیم کرد. در پایان خواهید فهمید که کدام بازار با اهداف مالی مورد نظر شما مطابقت دارد.
مفهوم معاملات فارکس و ارز رمزنگاری
معامله فارکس چیست؟
معاملات فارکس مستلزم خرید و فروش یک ارز در برابر ارز دیگر در بزرگ ترین بازار ارز جهان است. بازار فارکس 5 روز هفته به صورت 24 ساعته باز است و مراکز پولی مهمی مانند نیویورک، لندن، توکیو و سیدنی تعیین کننده جریان سرمایه بازار هستند. در بازار فارکس سطوح بالای نقدینگی، امکان معاملات اهرمی و ثبات نسبی قیمت وجود دارد.
جفت ارزهای معاملاتی محبوب در بازار فارکس عبارتند از:
جفت ارزهای اصلی : یورو/ دلار آمریکا (EUR/USD)، پوند انگلیس/ دلار آمریکا (GBP/USD) و دلار آمریکا/ ین ژاپن (USD/JPY)
جفت ارزهای فرعی: یورو/ پوند انگلیس (EUR/GBP) و دلار استرالیا / ین ژاپن (AUD/JPY)
جفت های غیر معمول یا خاص: دلار/ رند آفریقای جنوبی (USD/ZAR) و یورو/ لیر ترکیه (EUR/ TRY)
برای مثال، معامله گری را در نظر بگیرید که پیش بینی می کند ارزش دلار آمریکا در برابر یورو به دلیل داده های مثبت اقتصادی این کشور، افزایش می یابد. سپس، این معامله گر با فروش EUR/USD، دلار را خریداری می کند. اگر پیش بینی وی درست باشد، از افزایش ارزش دلار سود خواهد برد.
معاملات ارز رمزنگاری چیست؟
معامله ارز رمزنگاری خرید و فروش ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، اتریوم و هزاران آلت کوین دیگر است. بازار ارز رمزنگاری تعطیلی ندارد و فعالیت در آن به صورت 24 ساعته و هفت روز هفته ادامه دارد و این تفاوت آن با بازار فارکس است. بنابراین، دسترسی به بازار ارز رمزنگاری راحت تر است، اما نوسانات بیشتری نیز دارد.
بیت کوین چیست؟ آموزش کامل بیت کوین
ارزهای رمزنگاری را می توان در صرافی های متمرکز (مانند بایننس و کوین بیس) یا از طریق اپلیکیشن های مالی غیر متمرکز (دیفای) معامله کرد. اگرچه برخی از معامله گران برای سرمایه گذاری های بلندمدت، ارزهای رمزنگاری را خریداری و هولد می کنند، معاملات روزانه و معاملات سوئینگ (مبتنی بر نوسان)، روش هایی هستند که معامله گران حرفه ای از آنها برای کسب سود از حرکت های قیمت استفاده می کنند.
معاملات سوئینگ چیست و چه تفاوتی با معاملات روزانه دارد
برای مثال، یک معامله گر متوجه توییت مثبت ایلان ماسک در مورد دوج کوین (DOGE) می شود. این معامله گر با پیش بینی افزایش قیمت DOGE، بلافاصله آن را خریداری می کند و در عرض چند ساعت به دلیل افزایش سریع قیمت ناشی از هیاهوی بازار، سود قابل توجهی به دست می آورد.
سود در بازار فارکس در مقایسه با بازار ارز رمزنگاری
در مورد تعیین این که کدام بازار سودآوری بیشتری دارد، باید پارامترهای مختلفی، مانند نوسانات، اهرم و نقدینگی را بررسی کرد.
نوسانات : یک شمشیر دو لبه
به طور کلی، بازار فارکس نوسانات کمتری نسبت به بازار ارزهای رمزنگاری دارد. جفت ارزهای اصلی معمولا نوسانات زیادی ندارند، بنابراین فارکس بازاری مطمئن تر اما کندتر برای کسب سود است.
از طرف دیگر، ارزهای رمزنگاری دارای نوسانات بیشتری هستند. یک رویداد خبری می تواند قیمت را در عرض چند ساعت با درصدهای دو رقمی افزایش یا کاهش دهد. این نوسانات شدید امکان کسب سود قابل توجه را فراهم می کند، اما ریسک را نیز بالا می برد.
مثال: قیمت بیت کوین از حدود سطح 29000 دلار در ژانویه 2021 به نزدیک سطح 64000 دلار در آوریل این سال رسید و فرصت کسب سود قابل توجهی را فراهم کرد. برعکس، جفت ارز EUR/USD معمولا نوسانات بسیار پایینی (مثلا 1 تا 2 درصد در هفته) دارد و فرصت های سود پایدارتر اما کمتری را فراهم می کند.
معاملات اهرمی و مارجین
کارگزاری های فارکس اهرم “30:1” یا بالاتر را ارائه می کنند؛ یعنی معامله گر می تواند یک موقعیت اهرمی تا 30 برابر مقدار مارجین خود یا بیشتر باز کند. اما این نیز ریسک بالایی دارد، چون می تواند زیان را افزایش دهد.
معاملات مارجین چه تفاوت هایی با معاملات آتی دارد؟
علاوه بر این، اکثر صرافی های ارز رمزنگاری نیز معاملات اهرمی را ارائه می کنند. اما با توجه به نوسانات شدید بازار ارز رمزنگاری، ریسک لیکوئید شدن موقعیت بسیار بیشتر از فارکس است.
لیکوئید شدن چیست و چگونه باید از آن جلوگیری کرد؟
نقدینگی و عمق بازار
بازار فارکس بزرگ ترین بازار مالی جهان با حجم معاملات روزانه بیش از 7 تریلیون دلار است. این حجم بالای معاملات تضمین می کند که معامله گران می توانند با اسلیپیج (انحراف قیمت) کمی وارد و خارج شوند.
حجم معاملات چگونه بر روند قیمت تاثیر می گذارد
بیت کوین و اتریوم نیز نقدشوندگی بالایی دارند؛ به این معنی که می توان آنها را خیلی سریع خرید و فروش کرد. اما اکثر آلت کوین ها نقدشوندگی پایینی دارند و در نتیجه اختلاف زیاد قیمت و ریسک دستکاری آن را به دنبال دارد.
کدام بازار سودآوری بیشتری دارد؟
اگر به دنبال سود ثابت با ریسک پایین هستید، فارکس گزینه بهتری است. اما اگر آماده هستید تا ریسک بیشتری را برای کسب سود قابل توجه بپذیرید، معاملات ارز رمزنگاری فرصت های سودآوری بی نظیری را فراهم می کند.
عوامل ریسک در معاملات فارکس و ارز رمزنگاری
ریسک نظارتی و قوانین
مقامات مالی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)، سازمان راهبرد امور مالی انگلستان (FCA) و کمیسیون اوراق بهادار و سرمایه گذاری استرالیا (ASIC) بر بازار فارکس نظارت می کنند و قوانین آن را تنظیم می کنند، بنابراین بازاری منظم تر و سازمان یافته تری است.
در حالی که بازار ارز رمزنگاری تا حد زیادی کنترل نشده است. البته، برخی دولت ها در حال تدوین چارچوب قانونی برای آن هستند.
برای مثال، انتظار می رود ایالات متحده در سال 2025 قوانین سختگیرانه تری را تحت لایه پیشنهادی ساختار بازار دارایی های دیجیتال (مصوب در سال 2024) اعمال کند. این لایحه نقش های نظارتی SEC و CFTC را مشخص کرده، الزام نگهداری را برای صرافی ها اجباری می کند و قوانین شفافیت را برای صادرکنندگان ارز پایدار اعمال می کند.
همچنین، قانون میکا (MiCA) که از طرف اتحادیه اروپا وضع شده، در سال جاری میلادی به طور کامل اجرایی می شود. میکا قوانین ارزهای رمزنگاری را در بین کشورهای عضو این اتحادیه یکدست می کند، صرافی ها را ملزم به گرفتن مجوز می کند و ارزهای پایدار بدون پشتوانه را ممنوع می کند. این تلاش ها منعکس کننده یک تغییر جهانی به سمت تدوین قوانین است، اگرچه اختلافات و چالش های اجرایی همچنان ادامه دارد.
ارز پایدار یا استیبل کوین چیست؟
دستکاری بازار
دستکاری در بازار فارکس به دلیل حجم نقدینگی بسیار بالای آن، رایج نیست، اما با این وجود از طریق اقدامات بانک های مرکزی امکان پذیر است.
ارزهای رمزنگاری در حالی که نوآورانه هستند و می توانند امور مالی غیرمتمرکز (دیفای)، پرداخت های برون مرزی و قراردادهای هوشمند را امکان پذیر کنند، ریسک های خاص خود را دارند. طرح های پامپ و دامپ، معامله شویی و نوسانات ناشی از نهنگ ها (به ویژه در توکن ها یا صرافی های کمتر نظارت شده) رایج هستند و معامله گران جدید باید احتیاط کنند.
نگرانی های امنیتی
وقتی صحبت از فارکس به میان می آید، معمولا پول در حساب های محافظت شده با ویژگی های امنیتی نگهداری می شود. اما بازار ارز رمزنگاری در برابر هک، سقوط صرافی و کلاهبرداری آسیب پذیر است. مدیریت دقیق ریسک و ایمن کردن کیف پول ها اهمیت بسیار زیادی دارد.
مدیریت ریسک چیست؟ پنج استراتژی برای به حداقل رساندن ریسک پرتفوی
استراتژی های معاملاتی در بازار فارکس و ارز رمزنگاری
معاملات سوئینگ
تریدر در معاملات سوئینگ یا مبتنی بر نوسانات سعی می کند از حرکات قیمت در یک بازه زمانی کوتاه تا میان مدت حداکثر استفاده را ببرد. ایده پشت این معاملات، گرفتن نوسان در بازار است که طی چند روز تا چند هفته رخ می دهد. در این استراتژی، معامله گر زمانی که قیمت رو به کاهش است، در حدود سطح حمایت خرید می کند و در هنگام افزایش قیمت در نزدیک سطح مقاومت می فروشد.
این بهترین استراتژی هم برای فارکس و هم برای ارز رمزنگاری است. اما افزایش نوسانات بازار ارز رمزنگاری منجر به حرکات بیشتر قیمت و سودهای بیشتر می شود.
برای مثال، معامله گری که از استراتژی معاملات سوئینگ استفاده می کند، می بیند که اتریوم پس از اصلاح یک الگوی صعودی را تشکیل می دهد. سپس، آن را می خرد، چند روز یا چند هفته نگهداری می کند و پس از 30 درصد سود می فروشد. در فارکس، استراتژی مشابهی می تواند شامل معامله GBP/USD پس از انتشار اخبار مربوط به برگزیت باشد.
معاملات روزانه
معامله گران روزانه حرکت های کوتاه مدت قیمت را زیر نظر می گیرند و براساس آنها معامله می کنند. این معامله گران برای شناسایی فرصت های معاملاتی، به طور مکرر بازار را زیر نظر دارند و آنها در پایان روز معاملاتی از موقعیت های خود خارج می شوند.
هدف اصلی استراتژی معاملات روزانه، سود گرفتن از نوسانات قیمت در طول روز است. نوسانات کوتاه مدتی که تریدرهای روزانه به دنبال آن هستند، در بازار پر نوسان ارز رمزنگاری به وفور پیدا می شود.
این استراتژی مناسب بازار فارکس و ارز رمزنگاری است. اما در بازار فارکس به دلیل رویدادهای اقتصادی و حرکت های قابل پیش بینی قیمت کارآمدتر است.
استراتژی هولد کردن (بلند مدت)
این استراتژی شامل خرید و به دست آوردن ارزهای رمزنگاری و نگهداری آنها برای طولانی مدت است. مهم نیست که بازار چه روندی را در پیش می گیرد. این می تواند یک استراتژی عالی برای افراد مبتدی باشد، چون نیازی به زیر نظر گرفتن همیشه بازار ندارد. استراتژی هولد کردن از کاربر در زمان افزایش ترس در بازار (که گاهی اوقات منجر به نوسانات روزانه می شود) محافظت می کند و در عین حال این امکان را به وی می دهد تا روی ارزهای دارای پتانسیل تمرکز کند.
زمانی این استراتژی موفقیت آمیز و سودآور خواهد بود که معامله گر بهترین ارزهای رمزنگاری را انتخاب کند. معامله گر باید به اندازه کافی وقت صرف بررسی و تحقیق کند تا ارزهای رمزنگاری دارای عملکرد خوب را شناسایی کند.
استراتژی هولد کردن بهترین برای ارز رمزنگاری با تمرکز بر بیت کوین و اتریوم است. استراتژی هم ارز آن در بازار فارکس کری تریدینگ یا معاملات انتقال است. در این استراتژی معامله گران از اختلاف نرخ بهره دو ارز سود کسب می کنند.
انتخاب بازار مناسب
انتخاب بین بازار فارکس و ارز رمزنگاری به اهداف، میزان تحمل ریسک و تجربه شما بستگی دارد. در ادامه توضیح مختصری در مورد برخی از عوامل مهم آمده است:
نوسانات
بازار سهام به طور کلی نوسانات ناچیزی دارد که ناشی از گزارش های درآمد شرکت ها، شاخص های اقتصادی و رویدادهای ژئوپلیتیکی است. تغییرات قیمت اغلب تدریجی است و به سرمایه گذاران فرصت واکنش نشان دادن می دهد. اما ارزهای رمزنگاری نوسانات شدید و سریعی دارند که بحث ها در رسانه های اجتماعی، اخبار نظارتی یا به روزرسانی های فناوری به آن دامن می زنند. به همین دلیل، این بازار برای معامله گران کوتاه مدت ریسک بالایی دارد.
حجم معاملات و نقدشوندگی
بورس های بزرگ (مانند بورس نیویورک و نزدیک) حجم معاملات بالایی برای سهام های معتبر ارائه می کنند و ورود و خروج راحت از موقعیت ها را تضمین می کنند. اما حجم معاملات و نقدشوندگی ارزهای رمزنگاری بسیار متفاوت است: بیت کوین و اتریوم با حجم بالایی در سطح جهان معامله می شوند. اما آلت کوین های کوچک تر ممکن است با مشکل نقدشوندگی (به ویژه در صرافی های خاص یا منطقه ای) مواجه شوند.
اهرم
در معاملات بازار سهام معمولا اهرم پایین مجاز است (برای مثال اهرم 2 برابر تحت قوانین تی آمریکا) که این ریسک و سود را کاهش می دهد. اما صرافی های ارز رمزنگاری اغلب امکان معامله تا اهرم 125 برابر را فراهم می کنند، این سود را افزایش می دهد، اما ریسک لیکوئید شدن موقعیت در صورت کاهش یا افزایش ناگهانی قیمت را بالا می برد.
اهرم در معاملات ارز رمزنگاری چیست و چگونه می توان از آن استفاده کرد؟
ساعات معاملات
بازارهای سهام در ساعات مشخصی باز هستند (ساعت 09:30 صبح تا 4:00 بعد از ظهر به وقت محلی آمریکا) و این بازارها در آخر هفته (روزهای شنبه و یکشنبه) و روزهای تعطیل رسمی بسته هستند. اما بازار ارز رمزنگاری به صورت شبانه روزی باز است و تعطیلی ندارد، بنابراین می توان به طور دائم در آن معامله انجام داد.
قوانین
آژانس هایی مانند SEC قوانین بازار سهام را وضع می کنند و این شفافیت و حمایت از سرمایه گذاران را تضمین می کند. بازار ارز های رمزنگاری تا حد زیادی بدون قانون بوده، اگرچه چارچوب های قانونی مانند MiCA اتحادیه اروپا قصد قانونمند کردن آن را در سال 2025 دارند. پلتفرم های فاقد قانون همچنان ریسک هایی مانند کلاهبرداری یا تعطیلی ناگهانی دارند.
امنیت
سرمایه گذاران بازار سهام از تدابیر حفاظتی کارگزاری مانند بیمه شرکت حفاظت از سرمایه گذاران اوراق بهادار (SIPC) و پلتفرم های معاملاتی امن بهره می برند. معامله گران ارز رمزنگاری باید خود مدیریتی یا self-custody را در اولویت قرار دهند. آنها برای مدیریت دارایی های خود می توانند از کیف پول های سخت افزاری (مانند لجر) استفاده کنند. همچنین، آنها نباید دارایی های خود را به مدت طولانی در صرافی های آسیب پذیر در برابر هک نگهداری کنند.
کیف پول سخت افزاری چیست؟
سودآوری
بازار فارکس از طریق رشد بلندمدت و سود سهام، بازدهی ثابتی را برای سرمایه گذاران صبور فراهم می کند. نوسانات ارز رمزنگاری می تواند سودهای بسیار بیشتری به همراه داشته باشد (برای مثال، سرمایه گذاران اولیه بیت کوین)، اما بسیاری از آلت کوین ها به همان سرعتی که افزایش می یابند، سقوط می کنند و این نیاز به مدیریت ریسک دقیق را برجسته می کند.
حرف آخر
بازار فارکس و ارز رمزنگاری فرصت های متفاوتی برای سود فراهم می کنند. انتخاب بهترین از بین این دو بازار به سبک معاملاتی، تحمل ریسک و اهداف مالی معامله گر بستگی دارد.
معاملات فارکس برای کسانی که به دنبال نقد شوندگی و سود مبتنی بر اهرم هستند، ایده آل است. در حالی که معاملات ارز رمزنگاری مناسب کسانی است که می توانند نوسانات بالا را تحمل کنند و همچنین دسترسی 24 ساعته به بازار را دارند.
هر بازاری را که انتخاب کنید، داشتن ابزارهای مناسب می تواند تجربه معاملاتی شما را به طور قابل توجهی افزایش دهد. با استفاده از ابزارهای معاملاتی پیشرفته، خودکارسازی و تجزیه و تحلیل بازار، می توانید با اطمینان در بازار فارکس و ارز رمزنگاری فعالیت کنید.
در نهایت، برنامه معاملاتی، نظم و انضباط و مهارت های مدیریت ریسک تعیین کننده سودآوری شما هستند. هر بازاری را که انتخاب می کنید، با احتیاط در آن معامله کنید و به طور مداوم در پی یادگیری استراتژی ها و مهارت های لازم باشید.
نظرات بسته شده است.