بازار ارزهای رمزنگاری به سرعت در حال تحول است و طیف وسیعی از فرصت های مختلف کسب سود را برای سرمایه گذارانی که می خواهند علاوه بر افزایش سرمایه، بازدهی سرمایه نیز داشته باشند، ارائه می دهد.
برای بررسی 5 راه برای کسب سود از طریق سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری با ما همراه باشید.
ارزهای اثبات سهام
وقتی صحبت از بازدهی سرمایه و دارایی در ارزهای رمزنگاری می شود، استکینگ در ارزهای اثبات سهام(PoS) یکی از اولین گزینه ها است.
در بازارهای رمزنگاری، استکینگ به فرایند قفل کردن سرمایه برای پشتیبانی از بلاک چین ارزهایی گفته می شود که مبتنی بر اثبات سهام هستند. از این طریق به سرمایه گذاران پاداش داده می شود که همان ارزهای تازه عرضه شده هستند.
مکانیسم اجماع اثبات سهام در سال 2012 توسط سانی کینگ(Sunny King) به عنوان جایگزینی برای مفهوم اثبات کار(PoW) جهت رفع مسائل مربوط به محیط زیست و مقیاس پذیری که در مورد الگوریتم اثبات کار وجود داشت، ارائه شد.
در اجماع PoS دارندگان ارزهای رمزنگاری می توانند مقدار مشخصی از سرمایه خود را در بلاک چین توکن مربوطه به عنوان اعتبار سنجی تراکنش ها، به اشتراک بگذارند. معمولا یک حداقل مقدار برای سرمایه گذاری و خرید سهام وجود دارد. علاوه بر این سرمایه گذاران ارزهای رمزنگاری می توانند تراکنش های بلاک ها را بر اساس مقدار ارزی که سرمایه گذاری کرده اند اعتبار سنجی کنند. هر چه مقدار ارز بیشتری سرمایه گذاری کرده باشید، پاداش بیشتری کسب خواهید کرد.
برای درک بهتر الگوریتم اثبات کار و اثبات سهام می توانید به مطالب زیر مراجعه کنید:
الگوریتم اثبات کار یا PoW چیست و چگونه کار می کند؟
الگوریتم اثبات سهام یا PoS چیست؟
از جمله توکن های محبوب و معروفی که از الگوریتم اثبات سهام استفاده می کنند می توان به الگوراند(ALGO)، کازموس(ATOM)، تزوس(XTZ) و ترون(TRON) اشاره کرد. اتریوم نیز اخیرا در حال حرکت به سمت الگوریتم PoS است و در حال حاضر سهام خود را در Beacon Chain ارائه می دهد. درصد بازدهی سالانه سهام(APY) معمولا بسته به دارایی، از 3 تا 10 درصد متغیر است.
دارندگان رمز ارز علاوه بر قراردادن توکن ها در شبکه های رمزنگاری مبتنی بر PoS، می توانند توکن های خود را در پلتفرم صرافی های غیرمتمرکز نیز به اشتراک بگذارند و از این طریق نیز سود کسب کنند.
برای مثال می توانید توکن های کیک را در صرافی غیر متمرکز مبتنی بر بایننس اسمارت چین پنکیک سواپ سرمایه گذاری کنید و APY تا 50 درصد را روی توکن های خود دریافت کنید.
وام در صرافی های متمرکز(CeFi)
قبل از ظهور دیفای، اساسا تمام پلتفرم های رمزنگاری تحت یک مدل مالی متمرکز(CeFi) کار می کردند. این مفهوم بدان معناست که یک نهاد واحد، مسئول راه اندازی این پلتفرم بوده است.
در این پلتفرم ها علاوه بر این که امکان ترید و معاملات ارزهای رمزنگاری فراهم می شود، بازارهای وام دهی ایجاد شده اند که دارندگان ارزهای رمزنگاری بتوانند ارزهای خود را برای کسب سود، قرض دهند.
با استفاده از برنامه های وام دهی CeFi، کسانی که وام می گیرند به دارایی های دیجیتالی که وام می گیرند، سود پرداخت می کنند و به این ترتیب بازدهی سرمایه گذاری حاصل می شود. پلتفرمی که از آن استفاده می کنید تمام پرداخت های را انجام می دهد و وام گیرندگان و وام دهندگان را با هم مطابقت می دهد.
از جمله پلتفرم های CeFi پیشرو در وام دهی می توان به BlockFi، Nexo و Ledn اشاره کرد که سودهای دو رقم درصدی را ارائه می دهند.
با این حال اشکال بزرگ برنامه های وام دهی متمرکز این است که باید به شخص ثالثی اعتماد کنید و ممکن است برخی از آنها نیاز به KYC یا احراز هویت داشته باشند.
وام در صرافی های غیرمتمرکز
جایگزین غیرمتمرکز وام دهی CeFi پلتفرم های وام دهی DeFi هستند. بازارهای دیفای طی 2 سال گذشته رشد سریعی داشته اند و در حال حاضر این بخش به ارزش بازار میلیارد دلاری دست یافته است.
وام دهی DeFi به دارندگان ارزهای رمزنگاری اجازه می دهد تا با قرض دادن و وام دادن ارزهای خود به دیگران از طریق استخرهای وام دهی غیر متمرکز مانند کامپوند(COMP) یا اوه(AAVE) سود کسب کنند. در برنامه های وام دهی غیرمتمرکز، از قراردادهای هوشمند برای مطابقت دادن وام دهندگان و وام گیرندگان بدون نیاز به بررسی اعتبار و وثیقه برای کاهش خطر سرقت استفاده می شود.
نرخ وام دهی در پلتفرم های DeFi بسته به پلتفرم و دارایی که به عنوان وام استفاده می شود، بسیار متفاوت است. برای مثال برای ارزهای پایدار با پشتوانه دلار، در حال حاضر می توان بین 0.5 تا 7 درصد در پلتفرم های DeFi سود کسب کرد.
اشکال اصلی پلتفرم های وام دیفای این است که پروتکل های دیفای تاکنون چندین بار هک شده اند که باعث از دست رفتن سرمایه ها شده است. استفاده از معتبرترین پلتفرم های دیفای، هوشمندانه ترین کار برای کاهش خطر سرمایه گذاری در بازارهای دیفای است.
سرمایه گذاری در استخر صرافی های غیرمتمرکز
سرمایه گذاری در استخر صرافی ها یکی دیگر از راه های محبوب کسب سود در عرصه رمزنگاری است. اگر چه همه روش های سرمایه گذاری و کسب سود در ارزهای رمزنگاری پر خطر هستند، اما این روش احتمالا پرخطرترین روش در بین موارد ذکر شده است. با این حال بالاترین درصد سود سالیانه را داراست.
سرمایه گذاری در استخر به این معنا است که دارندگان ارزهای رمزنگاری می توانند بخش یا تمام دارایی های رمزنگاری خود را در یک استخر صرافی غیرمتمرکز قرار دهند و به این ترتیب نقدینگی لازم را فراهم آوردند و در ازای آن توکن های استخر نقدینگی را دریافت کنند و سپس می توانند این توکن ها را در سهام سرمایه گذاری کرده و به این ترتیب بازده بیشتری را دریافت کنند.
از جمله صرافی های دارای استخر نقدینگی می توان به پنکیک سواپ و سوشی سواپ اشاره کرد که دارای درصد بازدهی سالانه تا سه رقم هستند.
پنکیک سواپ چیست؟ چگونه می توان در این صرافی ترید کرد
همه چیز درباره صرافی سوشی سواپ؛ نحوه استفاده از سوشی سواپ
خرید سهام در NFT
ممکن است از این روش اطلاع نداشته باشید. اما میتوانید با قفل کردن توکن های غیر مثلی(NFT) سود کسب کنید.
صنعت NFT از ابتدای سال رونق زیادی را تجربه کرده است، بنابراین از این که توسعه دهندگان راه هایی را برای افزایش بازده دارندگان NFT ها ارائه کرده اند، نباید تعجب کرد.
اگر چه استکینگ در NFT یک مفهوم بسیار جدید است، در حال حاضر تعداد انگشت شماری از اپلیکیشن های غیر متمرکز هستند که به شما این امکان را می دهند تا توکن های NFT خود را برای دریافت سود از سهام، سرمایه گذاری کنید.
سهامداری NFT ها شبیه به سرمایه گذاری در استخر است با این تفاوت که در سرمایه گذاری در استخر نیاز به وجود یک استخر نقدینگی است.
اگر چه بازدهی سرمایه در ارزهای رمزنگاری در عمل می تواند سودآور باشد، اما خطرات خود را دارد. فقط آن بخشی از سرمایه خود را در این بخش قرار دهید که در صورت هک یا از دست رفتن آن، ضرر قابل توجهی به سرمایه شما وارد نشود. قبل از سرمایه گذاری حتما در مورد دارایی ها و پلتفرم هایی که قصد استفاده از آنها را دارید تحقیق کنید.