شاید سرمایه گذاران جزئی فکر کنند که بیت کوین اکنون برای خرید خیلی گران است، اما استراتژی متوسط هزینه دلاری (یا میانگین گیری) ثابت کرده که یکی از موثرترین روش های موجود است.
سرمایه گذاران با تجربه بیت کوین می دانند که معاملات بازار ارز رمزنگاری با چرخه ها انجام می شوند و اکنون که قیمت بیت کوین از بالاترین رکورد قبلی خود عبور کرده، یک چرخه صعودی کامل در حال انجام است.
بازار صعودی جدید
از آنجا که این چرخه جدید در حال قوی تر شدن است، تمام رسانه های اجتماعی سرگرم مقاله هایی در مورد بیت کوین هستند و به نظر می رسد که همه، از مشاوران مشهور سرمایه گذاری در جهان گرفته تا رانندگان اوبر، درباره بهترین ترفندها، نکات و ارزهای دارای پتانسیل رشدی که افراد باید به منظور دستیابی سریع به ثروت آنها را بخرند، اظهار نظر می کنند.
مشابه آخرین بازار صعودی، این بار هم مملو از پست های افراد مشهور ارز رمزنگاری در توییتر خواهد بود که به نوعی موفق شده اند 100 دلار را به 10000 دلار یا بیشتر تبدیل کنند. اما این لزوما تجربه اکثر سرمایه گذاران ارز رمزنگاری نیست که اغلب در معرض اقدام ناگهانی نهنگ ها و نوسانات شدید قیمت در صرافی های ارائه دهنده مشتقات رمزنگاری قرار دارند.
برای یک سرمایه گذار عادی که شغل تمام وقت و محدودیت زمانی دارد، معاملات روزانه یک استراتژی مناسبی نیست. در واقع، داده ها نشان می دهند که اکثر این معامله گران نمی توانند سود قابل توجهی کسب کنند.
البته برخی از آنها وقت کافی برای تحقیق در مورد پروژه های ارز رمزنگاری مجاز و انجام تحلیل فاندامنتال و تکنیکال دارند و این می تواند به خودی خود تبدیل به یک کار تمام وقت شود.
خوشبختانه، یک روش بسیار ساده و موثر برای معامله بیت کوین در طول چرخه های صعودی و نزولی وجود دارد. این روش “متوسط هزینه دلاری” نام دارد.
متوسط هزینه دلاری برای انباشت بیت کوین بهترین است
مطالعات متعددی نشان داده اند که سرمایه گذاران عادی که به دنبال یک روش ساده تر هستند، می توانند با استفاده از استراتژی متوسط هزینه دلاری اقدام به خرید بیت کوین کنند، چون این روش بازده سرمایه فوق العاده ای دارد.
همانطور که در نمودار بالا نشان داده شده، یک سرمایه گذار که 1000 دلار بیت کوین در سال 2017 خریداری کرده است، به طور قابل توجهی ارزش پرتفوی خود را افزایش داده و در بازه زمانی سه ساله عملکرد بهتری نسبت به همه بازارهای سنتی داشته است.
این استراتژی “خرید و انباشت” یک روش امتحان شده و واقعی برای سرمایه گذاری در بیت کوین است، اما همه سرمایه گذاران نگران وارد کردن حجم زیادی پول به بازار یک دارایی پرنوسان مانند بیت کوین هستند.
برای سرمایه گذارانی که بیشتر ریسک گریز هستند، متوسط هزینه دلاری یک روش “ایمن تر” برای سرمایه گذاری در دارایی های پرریسک است.
متوسط هزینه دلاری از نظر سرمایه گذاران بزرگ
استراتژی متوسط هزینه دلاری (DCA) یک روش سرمایه گذاری کاملا شناخته شده است که سرمایه گذاران بزرگی مانند وارن بافت از آن به عنوان راهی برای سرمایه گذاری در بازارهای پرنوسان یاد می کنند. اگرچه وارن بافت به طور خاص به خرید دارایی از شاخص های بزرگ اشاره داشت، اما از همین استراتژی می توان در بازار ارز رمزنگاری نیز استفاده کرد.
یک سرمایه گذار به جای این که مبلغ هنگفتی را به یک باره سرمایه گذاری کند می تواند آن را به مبالغ کوچکتر تقسیم و سپس آن مقادیر را به مرور زمان وارد بازار کند. اگرچه تعیین زمان برای کف و سقف بازار دشوار است، اما انجام خریدهای منظم بهترین میانگین قیمت ورود را فراهم می کند.
برای مثال، یک سرمایه گذار که از متوسط هزینه دلاری استفاده کرده و از زمان اوج قیمت در دسامبر سال 2017 تاکنون هر هفته 100 دلار بیت کوین خریده است، اکنون با قیمت فعلی می تواند شاهد 40867 دلار در پرتفوی خود باشد.
نهادهای سرمایه گذاری و استفاده از متوسط هزینه دلاری
حتی نهادهای بزرگ سرمایه گذاری از این استراتژی برای بیشتر کردن موقعیت های خرید بیت کوین و اتریوم خود استفاده می کنند.
اخیرا، وقتی مایکل سایلور، مدیر عامل مایکرواستراتژی، اعلام کرد که این شرکت بیش از 425 میلیون دلار بیت کوین خریداری کرده و آن را ارز ذخیره ای اصلی خود کرده است، موجی در دنیای سرمایه گذاری رمزنگاری و سنتی بوجود آورد.
سایلور در توییتر درباره این خرید گفت:
ما برای خرید 16796 بیت کوین 74 ساعت به طور مداوم معامله کردیم، 88617 معامله انجام دادیم و تقریبا در هر سه ثانیه 0.19 بیت کوین خریدیم. در هر دقیقه تقریبا 39414 دلار در بیت کوین سرمایه گذاری کردیم،اما همیشه آماده بودیم تا به محض کاهش 1 تا 2 درصدی قیمت 30 تا 50 میلیون دلار خرید کنیم.
در حالی که این به وضوح یک نمونه استفاده از متوسط هزینه دلاری توسط نهادهای سرمایه گذاری است، اما طبق توضیحات سایلور، معاملات کوچکتر به مرور زمان انجام شدند تا بهترین میانگین قیمت را برای مدت زمان مشخص و بدون ایجاد جهش قابل توجه در بازار بدست آید.
سرمایه گذاری تدریجی و مداوم سود قابل توجهی به همراه خواهد داشت
معامله گران رورانه، سرمایه گذاران خبره و افراد مشهور دنیای ارز رمزنگاری در توییتر اغلب تصاویری از صورتحساب سود و زیان معاملات خود منتشر می کنند که باعث فومو می شود و همه سرمایه گذاران می خواهند از موقعیت خرید بیت کوین استفاده کنند، اما این روش موثرترین و بهترین روش نیست.
داده ها حاکی از آمار ناخوشایندی برای معامله گران روزانه هستند، چون 80 تا 95 درصد آنها واقعا ضرر می کنند و سرمایه خود را از دست می دهند. این رقم فقط مربوط به بازارهای ارز رمزنگاری نیست، بلکه در تمام بازارهای مالی نیز وجود دارد.
بنابراین، دفعه بعدی که دیدید تبلیغات پر زرق و برق یا خبرنامه ایمیل سودهای عظیم و انتخاب ارزهای رمزنگاری دارای پتانسیل افزایش را تضمین می کنند، به خاطر داشته باشید که استراتژی متوسط هزینه دلاری روش قابل اطمینان تری برای انباشت مقادیر کمتری از بیت کوین در فواصل منظم است.
این روش ممکن است جلب توجه کننده وجذاب نباشد، اما یک رویکرد مطمئن و معقول برای ایجاد ثروت در طولانی مدت است.