در سال های اخیر، توکن های غیرمثلی (NFT)، ارزهای رمزنگاری و سایر گزینه های سرمایه گذاری مدرن، محبوب شده اند. با این حال، کالاهای فیزیکی مانند طلا هنوز هم تقاضای بالایی دارند. ارزش کل بازار ارز رمزنگاری در سال 2021 به حدود 3 تریلیون دلار رسید. اکنون، سرمایه گذاران باید از خود بپرسند که کدام دارایی ها (طلا یا ارز رمزنگاری) را برای سرمایه گذاری انتخاب کنند.
ارزش بازار (Market Cap) چیست و چه اهمیتی دارد؟
طلا کالایی است که قدمت آن به هزاران سال پیش برمی گردد و یک پس انداز با ارزش و وسیله مبادله بوده و اکنون نیز امن ترین سرمایه گذاری است. حتی با اختراع فناوری بلاک چین و ارز رمزنگاری غیرمتمرکز، طلا مثل گذشته همچنان در صدر دارایی های پر طرفدار قرار دارد. اگرچه داشتن طلا برای اکثر سرمایه گذاران فردی می تواند دشوار و غیر قابل دسترس باشد. یک شرکت ارز رمزنگاری به نام پَکس گُلد (PAXG) وجود دارد که هدفش عمومی تر کردن مالکیت طلا و دسترس پذیرتر کردن آن برای سرمایه گذاران و فراهم کردن امکان معامله آن مانند هر ارز رمزنگاری دیگر است.
بلاک چین چیست؟ یک راهنمای کامل برای مبتدیان
پَکس گُلد روشی را برای ترکیب ارز رمزنگاری با طلای فیزیکی معرفی کرده که آن را برای سرمایه گذاران علاقه مند به دارایی های سنتی جذاب می کند. در این مطلب در مورد پَکس گُلد و نحوه عملکرد این ارز رمزنگاری آن بحث خواهیم کرد.
پَکس گُلد چیست؟
پَکس گُلد یک ارز رمزنگاری با پشتوانه طلای واقعی است که ذخایر آن در خزانه شرکت پکسوس (یک شرکت فناوری در نیویورک) نگهداری می شود. هر توکن PAXG با نسبت 1 به 1 به یک اونس از شمش طلای 400 اونسی London Good Delivery که در خزانه برینکس (Brinks) در لندن ذخیره شده، متصل است. ارز PAXG توسط شمش های طلای تضمینی انجمن بازار شمش لندن (LBMA) پشتیبانی می شود و می توان آن را با شمش واقعی بازخرید کرد.
سرمایه گذاران پَکس گُلد دیگر مشکل ذخیره سازی و حفظ طلای فیزیکی و همچنین حمل ونقل آن را ندارند. همچنین آن را می توان به صورت جزئی خرید و این سرمایه گذاران خُرد را که به خاطر قیمت بالای طلا توانایی خرید آن را ندارند، قادر می سازد به طلا دسترسی پیدا کنند. پَکس گُلد ترکیبی از ویژگی های مالکیت طلای فیزیکی و ارز رمزنگاری را دارد که راه حل هایی برای بسیاری از مشکلات فعلی در بازار طلا، مانند قیمت بالا، نگرانی های ذخیره سازی و کمبود نقدینگی ارائه می دهد.
چه کسی پشت پَکس گُلد است؟
شرکت پکسوس تراست، یک موسسه مالی و شرکت فناوری مستقر در شهر نیویورک است که در فناوری بلاک چین تخصص دارد. این شرکت پَکس گُلد را ایجاد و به بازارعرضه کرده است. چارلز کاسکاریلا و ریچارد تئو که به ترتیب از تحلیلگران سابق شرکت های گلدمن ساکس و سدار هیل کپیتال پارتنرز بوده اند، شرکت پکسوس را در سال 2012 تاسیس کردند.
پَکس گُلد تنها پروژه ارز رمزنگاری نیست که توسط شرکت پکسوس راه اندازی شده است. این شرکت همچنین ارز پایدار پَکس دلار (USDP) را ایجاد و عرضه کرده است. نهادهای سرمایه گذاری از این شرکت و محصولات دیجیتالش حمایت بسیار زیادی کرده اند و شرکت هایی مانند OakHC/FT، Mithril Partners و PayPal Ventures بیش از 500 میلیون دلار در این شرکت و محصولاتش سرمایه گذاری کرده اند.
پَکس گُلد چگونه کار می کند؟
توکن پَکس گُلد بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده و می توان آن را به کیف پول ها، صرافی ها، پلتفرم های مالی غیرمتمرکز (دیفای) و سایر اپلیکیشن های استفاده کننده از این بلاک چین، انتقال داد. پَکس گُلد به کاربران این امکان را می دهد تا توکن های خود را در برابر شمش های طلای با کیفیت بالا، معامله یا بازخرید کنند. این شمش های طلا توسط انجمن بازار شمش لندن تضمین شده و در خزانه های امن در سراسر جهان نگهداری می شوند. حتی با این اقدامات امنیتی سطح بالا و طلای با کیفیت، پَکس گُلد به غیر از 0.02 درصد کارمزد تراکنش، بابت نگهداری یا ذخیره سازی، هزینه دیگری دریافت نمی کند.
اتریوم چیست؟ آموزش کامل اتریوم
آیا پَکس گُلد امن است؟ پکس گلد نه تنها با استاندارد طلا تضمین شده، بلکه به طور قابل اعتماد و شفاف عمل می کند. هم پَکس گُلد و هم پکسوس تراست (شرکت هلدینگ آن) تحت صلاحیت قانونی اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) است. علاوه بر این، پَکس گُلد به طور مستقل از کاربر و دارایی های شرکت محافظت می کند و اطمینان می دهد که در صورت ورشکستگی، سرمایه کاربر ایمن است.
پَکس گُلد هر ماه تحت ممیزی یک شرکت حسابرسی شخص ثالث قرار می گیرد تا اطمینان حاصل شود که ذخایر طلای آن با عرضه توکن های PAXG مطابقت دارد. گزارش های این حسابرسی ها در وب سایت رسمی شرکت پکسوس منتشر می شوند. همچنین، توسعه دهندگان پَکس گُلد به طور منظم ممیزی قراردادهای هوشمند را به منظور پیدا کردن هر گونه باگ یا آسیب پذیری احتمالی انجام می دهند.
آیا پَکس گُلد طلای واقعی است؟
همانطور که قبلا ذکر شد، پَکس گُلد طلای توکن سازی شده است که بر روی شبکه بلاک چین کار می کند. توکن سازی (Tokenization) تبدیل دیجیتالی دارایی های فیزیکی و ناملموس به ارز رمزنگاری است. توکن PAXG از شرکت پکسوس تراست نشان دهنده طلای فیزیکی است. طلا یک پس انداز با ارزش به حساب می آید، چون ارزش خود را در طول زمان حفظ می کند. به همین دلیل، اغلب از آن به عنوان یک محافظ سرمایه در برابر تورم استفاده می شود. وقتی ارزش دلار کاهش می یابد، طلا بر حسب دلار رشد می کند و بالعکس. این امر طلا را به گزینه ای محبوب برای سرمایه گذارانی تبدیل می کند که به دنبال محافظت از ثروت خود در برابر تورم هستند.
توکن های PAXG دارای شماره سریال هایی هستند که با شمش های طلای فردی مطابقت دارند. شماره سریال، ارزش و سایر ویژگی های طلای فیزیکی دارنده را می توان با وارد کردن آدرس کیف پول اتریوم یک شخص در ابزار جستجوی PAXG پیدا کرد. دارندگان همچنین می توانند توکن های PAXG خود را با ارز فیات، ارز رمزنگاری یا شمش طلای تخصیص یافته و تخصیص نیافته به قیمت روز بازار تبدیل کنند.
تفاوت بین توکن PAXG و صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) طلا چیست؟
تفاوت اصلی بین ETF طلا و توکن PAXG این است که یک ETF قراردادی را می خرد که از قیمت طلا پیروی می کند، در حالی که کاربر مالک دارایی اصلی نیست. هر توکن PAXG مستقیما به یک شمش طلای واقعی که در خزانه ای در لندن نگهداری می شود، متصل است و هر توکن آن معادل یک شمش است.
صندوق های قابل معامله در بورس طلا (ETF) قیمت دارایی اصلی را دنبال می کنند. این صندوق ها به سرمایه گذاران فقط امکان دسترسی به قیمت طلا را می دهند نه مالکیت آن را. سرمایه گذار دارای ETF طلا یکی از طرفین قراردادی است که مالکیت بخش خاصی از طلای عرضه شده را دارد. ETF های طلا برابر با مالکیت کامل این فلز گرانبها نیستند. برای مثال، زمانی که موعد تسویه حساب می رسد، سود حاصل از قرارداد ممکن است کمتر از سود داشتن طلای واقعی باشد.
در مقابل، توکن PAXG نسخه دیجیتالی طلای فیزیکی است. هر توکن آن نشان دهنده یک اونس تروا در خزانه های لندن است که با شماره سریال های متوالی قابل شناسایی است. معاملات شمش طلای فیزیکی ممکن است چند روز طول بکشند تا تسویه شوند، اما معامله توکن PAXG خیلی سریع انجام می شود، چون این یک توکن ERC-20 در شبکه اتریوم است.
استاندارد ERC-20 چیست؟ توکن های ERC20 چگونه ایجاد می شوند؟
پَکس گُلد یک سرمایه گذاری عالی برای سرمایه گذاران بخش مالی سنتی و مدرن است که می خواهند بدون لطمه وارد شدن به اهداف شخصی خود، همگام با مد روز حرکت کنند. با توکن سازی طلای واقعی و تبدیل آن به ارز رمزنگاری، می توانید با یک سرمایه گذاری واحد، هم در منابع فیزیکی و هم در منابع دیجیتال سرمایه گذاری کنید و از مزایای هر کدام بهره مند شوید.
پَکس گُلد چگونه درآمد کسب می کند؟
پَکس گُلد از دو طریق کسب درآمد می کند: از اختلاف اندک با طلای واقعی و کارمزد توکن سازی در زمان اولین خرید. درصد کارمزد توکن سازی به مقدار اولیه خریداری شده بستگی دارد. این کارمزد برای خریدهای یک اونس یا کمتر، 1 درصد بوده و برای خریدهای بیشتر از آن بسیار کمتر است. شرکت پکسوس برای نگهداری هزینه ای دریافت نمی کند، اما هر زمان که کاربر بخواهد توکنی را در شبکه بلاک چین بخرد یا بفروشد، کارمزد 0.02 را دریافت می کند.
آیا می توان توکن PAXG را استیکینگ (سپرده گذاری) کرد؟ می توانید در ازای قرض دادن توکن های PAXG خود به یک پلتفرم وام دهی، سود کسب کنید. اما نرخ سود بسته به پلتفرم وام دهی متفاوت است. استیکینگ توکن PAXG به شما این امکان را می دهد تا سود کسب کنید، اما باید توکن های خود را برای مدت زمان مشخصی قفل کنید. البته، قبل از استیکینگ، در مورد پلتفرم وام دهی به طور کامل تحقیق کنید، چون برخی از پلتفرم ها برای کلاهبرداری از کاربران راه اندازی شده اند.
صرافی های زیادی از توکن PAXG پشتیبانی می کنند که برخی از آنها عبارتند از بایننس، اف تی ایکس، کراکن، کوکوین، جمینی، یونی سواپ، بای بیت، کوینکس و بیترکس.
آینده توکن هایی که پشتوانه آنها دارایی های مالی هستند
توکن های دارای پشتوانه دارایی نمایانگر دیجیتالی دارایی های فیزیکی هستند که می توان آنها را برای دارایی اصلی بازخرید کرد. این دارایی های فیزیکی می توانند طلا، نفت، املاک و مستغلات، سهام یا هر کالای دیگری باشند.
توکن های دارای پشتوانه دارایی با انجام تراکنش هایی که نیازی به یک نهاد متمرکز ندارند، بازارهای باز را (که زمانی غیرقابل دسترس و پر هزینه بوده اند) شکست می دهند. انجام تراکنش ها بدون نیاز به یک نهاد متمرکز، امنیت و شفافیت را در روابط تجاری تضمین می کند. این توکن ها می توانند شیوه کسب و کارها در آینده و نحوه تفکرات در مورد مالکیت و خلق ثروت را تغییر دهند.
توکن های دارای پشتوانه دارایی فیزیکی می توانند به رفع مشکلات ناشی از تورم یا کاهش ارزش ارزهای فیات و همچنین بازار سهام غیرقابل پیش بینی کمک کنند. افراد به لطف پتانسیل توکن های دارای پشتوانه دارایی، یک انتخاب مالی جدید قابل دوام دارند که در صورت نیاز نقدینگی دیجیتال را با ارزش دارایی های واقعی ترکیب می کند.
